Política de KYC e AML da Lottu

A Lottu aplica os processos de KYC e AML para verificar a identidade de cada titular de conta, prevenir fraudes e combater crimes financeiros na plataforma. Essas medidas sustentam diversas garantias para os usuários:

• Jogo justo entre todos os participantes;
• Proteção de conta e segurança do usuário em todas as transações;
• Transparência nos processos de verificação e nas políticas internas;
• Conformidade com os requisitos regulatórios vigentes no Brasil.

Todo novo usuário deve concluir o processo de verificação de identidade antes de realizar depósitos, apostas ou saques na plataforma. Os seguintes documentos podem ser solicitados durante o processo de identificação:

• Documento de identidade oficial com foto, como RG, CNH ou passaporte;
• Comprovante de endereço atualizado, emitido nos últimos meses;
• Confirmação de titularidade do método de pagamento utilizado nas transações;
• Documentação adicional para validar dados pessoais, quando solicitado pela equipe de conformidade.

A Lottu implementa um conjunto de controles internos para prevenir a lavagem de dinheiro e outras atividades ilegais na plataforma. Entre as principais medidas adotadas, destacam-se:

• Monitoramento contínuo de transações e padrões de atividade na conta;
• Regras automatizadas de detecção para identificar comportamentos atípicos;
• Diligência reforçada em situações classificadas como de maior risco;
• Análise manual de transferências de valor elevado ou fora do padrão habitual;
• Atribuição de classificação de risco para cada conta de usuário;
• Verificação de listas de sanções e de pessoas politicamente expostas (PEP);
• Comunicação às autoridades competentes sempre que exigido por lei.

Determinadas práticas são expressamente proibidas na plataforma para sustentar os princípios de KYC e AML. As seguintes ações resultam em restrições imediatas:

• Criação ou uso de múltiplas contas pelo mesmo usuário;
• Apresentação de documentos falsificados ou obtidos de forma irregular;
• Tentativas de lavagem de dinheiro por meio de depósitos, apostas ou saques;
• Manipulação de sistemas, jogos ou mecanismos de apuração de resultados;
• Compartilhamento, cessão ou venda de acesso à conta a terceiros;
• Utilização de métodos de pagamento pertencentes a outra pessoa;
• Declaração de dados pessoais falsos ou incompletos no cadastro.

O não cumprimento das regras de KYC e AML resulta em medidas de aplicação definidas pela equipe de conformidade da Lottu. Entre as ações previstas estão suspensão temporária ou permanente da conta, bloqueio ou confisco de valores vinculados a atividade suspeita, cancelamento de apostas ou de ganhos obtidos de forma irregular, e comunicação às autoridades competentes quando aplicável.

Cada titular de conta deve fornecer dados pessoais precisos e mantê-los atualizados durante todo o período de uso da plataforma. A conclusão do processo de verificação de identidade deve ocorrer dentro dos prazos indicados, para evitar restrições de acesso a depósitos ou saques. Solicitações de documentos adicionais, enviadas pela equipe de conformidade, exigem resposta dentro do prazo estabelecido. Apenas métodos de pagamento de titularidade do próprio usuário podem ser utilizados para depósitos e saques. Qualquer atividade suspeita identificada na conta ou na plataforma deve ser reportada aos canais de suporte da Lottu com brevidade.

A Lottu mantém práticas de jogo justo e transparência para proteger os usuários e preservar um ambiente seguro de apostas e jogos. Esses princípios se apoiam nos seguintes pontos:

• Cumprimento integral dos padrões de KYC e AML estabelecidos pela plataforma;
• Confidencialidade e proteção de dados pessoais de cada usuário;
• Monitoramento constante voltado à identificação de atividade suspeita;
• Prevenção de manipulação e de condutas desleais dentro da plataforma;
• Suporte dedicado aos usuários em questões relacionadas à segurança da conta;
• Responsabilidade compartilhada entre plataforma e usuário na manutenção da integridade do ambiente;
• Condições equivalentes de participação para todos os usuários cadastrados.